「刚开始，营业员难免有适应上困难，毕竟这跟过去等着客户上门的作法很不一样；但我们透过案例分享，鼓励同仁以说故事的方式，将服务客户的彼此交流，这个方法获得很大的迴响。」富邦证券执行副总经理郭晃庭回想变革的过程，随着台股开户数持续下滑，券商能做的，不该仅仅只是手续费折让，而必须进行「质」的超越；也就是感受客户的需求，提供适当的资產配置方案。
举例来说，富邦证就锁定退休族，及小资族作为「理财深耕」主要对象；其中退休族理财需求，重在稳健、保本，风险承受度较低，具有固定收益性质的理财商品，就比涨跌波动明显的个股更加适合客户。例如，有一位63岁的富邦证老客户，投资经验丰厚，长期与富邦证往来、交易台股；两年前，即在营业员努力说明后，开始购买海外债券，票息约四．五％，对将要退休的客户来说，就是更的选择。
又像是刚入社会的小资族，因手头资金有限，定期定额、持续有纪律地以小钱投资理财是最好作法。富邦证为免去股市新手选股困扰，亦推出各种ETF供小资族定期定额选择，藉由定期定额投资ETF，除做到时间风险分散外，也可做到标的风险分散。
为服务年轻世代，富邦证也推出「理财机器人」，让数位原住民透过网，就能建立最佳投资组合。例如，客户可在官网中点选「理财机器人」，进入后需填写「个人轮廓」，包括年收入、扶养亲属、每月可投资金额，及可承受风险。
接着输入投资目标，像是短期出国旅游，或中长期退休规划，再决定每月可投入金额，「理财机器人」就会针对以上条件，给予客户适当，并算出预期收益目标。期间系统也会追踪投资组合，若偏离太多也会发出「再平衡」通知，提醒客户适时调整。
郭晃庭指出，过去几年，主管机关为券商多项新业务，使传统经营模式注入一股新活力，投资商品选择日益多元；与此同时，台股市场为因应国际化需求，交易型态将多有所转变，对富邦证营业员及老客户来说，想要跟上数位及国际化浪潮，进行转型，接下来公司必将持续进行据点优化策略，改变过去服务模式，以「质变」重新定位，才能提供客户更具质感的财管服务。
中时电子报对留言系统使用者发布的文字、图片或檔案保有片面修改或移除的。当使用者使用本网站留言服务时，表示已详细阅读并完全了解，且同意配合下述：
发言涉及、、影射或其他有违社会善良风俗、社会、、之内容，本网站将会直接移除
请勿以发文、回文等方式，进行商业广告、网友等行为，或是为特定网站、blog宣传，一经发现，将会您的发言权限或者帐号
发表涉及他人隐私、含有个人对公眾人物之私评，且未经、未注明消息来源的网、不实等
请确认发表或回覆的内容（图片）未侵害到他人的着作权、商标、专利等；若因发表或回覆内容而產生的版权法律责任将由使用者自行承担，不代表中时电子报的立场，请遵守相关法律规范
违反上述者，中时电子报有权删除留言，或者直接帐号！请使用者在发言前，务必先阅读留言板规则，谢谢配合。
网友评论 ()条 查看